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Finanzkompetenz
seit 1990

...Gewinn mit Sinn

Seit über 25 Jahren sind wir in unserem Finanzdienstleistungsunternehmen Expertinnen für Themen rund ums Geld, nicht ausschließlich, aber vor allem für Frauen.

Für Freiberuflerinnen, Selbständige, Angestellte, Töchter, Witwen, Verpartnerte, Mütter, Ehefrauen, Firmeninhaberinnen, Rentnerinnen, Beamtinnen – und deren Partner. Eben für Menschen, die eine ausführliche und verständliche Beratung zu schätzen wissen und eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit uns möchten.

Dabei ist es uns wichtig, Produkte von Unternehmen anzubieten, die sozial und ökologisch verantwortlich handeln und nachhaltig wirtschaften.

Nachhaltigkeit bedeutet umsichtig handeln – auch bei der Anlage des eigenen Geldes.

Seit Jahren hat sich der Begriff der Nachhaltigkeit zunehmend in unserer Gesellschaft etabliert. Er umschreibt das Ziel, wirtschaftliche und gesellschaftliche Entscheidungen auch an ihren ökologischen und sozialen Auswirkungen zu messen. Der Basisgedanke ist, dass sich das Wirtschaften der Menschheit an den Grenzen der natürlichen Ressourcen orientiert. Diese sollen so bewirtschaftet werden, dass auch folgende Generationen noch Nutzen daraus ziehen können.

Unternehmen, die auf ökologische und soziale Auswirkungen Ihres Wirtschaftens achten, werden vorausschauender, risikobewusster, mit langfristigerer Perspektive und einer besseren Unternehmensführung geleitet. Dies alles sind Kriterien, die Anlegerinnen zu schätzen wissen.

Wir analysieren mit Ihnen zusammen Ihren wirtschaftlichen Ist-Zustand und beschreiben die Ziele, die Sie in finanzieller Hinsicht in Ihrem Leben erreichen wollen. Denn Frauen haben häufig immer noch geringere Erwerbseinkommen – bedingt durch schlechter bezahlte Berufe im sozialen Bereich, Teilzeitjobs oder Familienpausen. Dadurch bekommen sie automatisch weniger Rente. Dafür aber haben sie eine längere Lebenszeit als Männer, die auch finanziert werden will. Spezielle Frauen-Produkte sind dafür nicht nötig, wohl aber solche, die passend für Ihre Bedürfnisse und Lebensumstände sind.

Um sich ein Bild zur finanziellen Vorsorge und den damit verbundenen Möglichkeiten zu machen, ist es deshalb hilfreich, eine gute, maßgeschneiderte Finanzberatung zu haben. Diese sollte auf die eigenen Bedürfnisse, das Lebens- und Familienmodell, den Karriereverlauf und die Lebenserwartung von Frauen eingehen. Sie sollte so flexibel sein, dass jede Frau – egal in welcher Lebenslage und in welchem Lebensabschnitt sie sich befindet – immer finanziell handlungsfähig bleibt. 








DR. Mechthild UPGANG

Zert_FP ©

Über uns

...wie alles anfing

Seit über 25 Jahren sind wir in unserem Finanzdienstleistungsunternehmen Expertinnen für Themen rund ums Geld, nicht ausschließlich, aber vor allem für Frauen.

Denn Frauen und Geld ist ein besonderes Thema. Zum einen haben Frauen in unserer Gesellschaft noch immer weniger Geld zur Verfügung. Allerdings gehen sie häufig sorgfältiger mit Geld um, denken eher langfristig und setzen mehr auf Kontinuität als auf Wechsel. Das heißt, ihre persönlichen Voraussetzungen und Wünsche unterscheiden sich in der Regel von der herkömmlicher Anlagestrategien.

..wie es weiter ging

1990 spezialisierte sich Dr. Mechthild Upgang auf Finanzberatungen für Frauen. Denn Frauen und Geld ist ein besonders Thema. Zum einen haben Frauen in unserer Gesellschaft noch immer weniger Geld. Allerdings gehen sie häufig sorgfältiger mit Geld um. Das heißt, ihre persönlichen Voraussetzungen und Wünsche unterscheiden sich in der Regel von männlichen Anlagestrategien.
1993 wurde aus der Einzelfirma die Dr. Mechthild Upgang Finanzdienstleistungen GmbH.
1999 wurde die erste Filiale in Köln eröffnet.
2001 wurde die GmbH in die Dr. Upgang AG umgewandelt.
2001 initiierte Dr. Mechthild Upgang das Projekt "Women´s Business Park Bonn"
Seit 2009 besteht eine Kooperation mit der Dr.Upgang Vermögensverwaltung GmbH.

Dr. Mechthild Upgang, Zert_FP ©Zertifizierte Finanzberaterin, Fachberaterin für nachhaltiges Investment, Vorstand und seit 1990 selbstständig, hat einen erfolgreichen "Finanzratgeber für Frauen" (Fischer TB) und das Buch Gewinn mit Sinn (oekom Verlag) veröffentlicht. Sie war Gründungsfrau des Bundesverband der Finanzexpertinnen (BuF) e.V. Seit Oktober2017 ist sie Vorstandsmitglied des Vereins „Die Finanzfachfrauen“ (www.finanzfachfrauen.de), der aus dem Zusammenschluss des ehemaligen Bundesverbandes der Finanzexpertinnen mit dem Arbeitskreis der Finanzfachfrauen hervorgegangen ist.
In den Jahren 2002 bis 2007 war sie Mitglied des Stiftungsrates von filia.die frauenstiftung (www.filia-frauenstiftung.de) und anschließend einige Jahre im Anlageausschuss der Stiftung tätig. 

Die Dr. Upgang AG unterstützt: filia.die frauenstiftung und KARO e.V.

Unsere
Philosophie

Die Digitalisierung schreitet unaufhörlich in allen Lebensbereichen weiter voran. Sie prägt nicht nur die Abläufe „hinter den Kulissen“, bei Banken, Versicherungen und Berater/innen, sondern auch die Verbraucher/innen nutzen zunehmend die Vorteile.  So informieren sich 90% der Anlegerinnen und Anleger mittlerweile online, bevor sie eine Kaufentscheidung treffen. Im November 2017 wurden im Auftrag von check24 Anleger/innen zur Nutzung von Vergleichsportalen befragt. Mehr als 70% der Befragten gaben an, diese zu nutzen. Aber: 75% wählen bei der Umsetzung den Weg über die persönliche Beratung.

(Quelle: WIK Consult GmbH: Vergleichsportale in Deutschland, November 2017)

...im Mittelpunkt stehen Sie

Wir verzichten bei unserer Webseite bewusst auf Vergleichsrechner, Online-Abschlussrechner oder sog. „Robo-Advisor“, denn jede Kundin/jeder Kunde ist einzigartig und hat ganz eigene Vorstellungen bei der individuellen, maßgeschneiderten Finanzplanung.

...wir nehmen uns Zeit für Ihre Wünsche

Zunächst einmal sollten Sie für die ersten Gespräche mit uns genügend Zeit einplanen, denn es geht nicht nur um Ihre persönliche Situation, Ihre Wünsche, Bedürfnisse und Ziele.  Es geht auch um sehr private Details wie finanzielle Einnahmen auf der einen und Verpflichtungen auf der anderen Seite. Und da die Erörterung solcher Themen Vertrauen voraussetzt, ist es für uns wichtig, erst einmal eine gemeinsame Basis zu schaffen.
Auf dieser Basis entwickeln wir dann gemeinsam mit Ihnen Ihre Risikotragfähigkeit, Risikobereitschaft und Renditeerwartung. Daran orientiert sich die realistische Ausrichtung Ihrer persönlichen Finanzstrategie, die wir dann gemeinsam an Ihre Lebensplanung anpassen. Dabei sind die von uns eingesetzten Investments ausgerichtet auf Langfristigkeit und Nachhaltigkeit. Erst dann, wenn Sie sich entschieden haben, setzen wir auf dem aktuellen Stand der Technik Ihre Wünsche um.

Dabei ist uns der Datenschutz besonders wichtig und wir gehen sehr sorgsam mit den uns anvertrauten Daten um. Über Ihren online-Zugang können Sie sich beispielweise immer über den aktuellen Stand Ihres Fondsdepots informieren.

Bei Fragen sind wir persönlich für Sie da.

„Geld hat an und für sich noch nie jemanden glücklich gemacht,
aber es hat mir stets ein Gefühl der Sicherheit gegeben
und auf diese Weise meine Fähigkeit zum Glücklichsein gesteigert.“
(Audrey Hepburn)

Team

...wir sind für Sie da

Margarete HENGSTERMANN

Bürokauffrau,
Sekretariat, Büroorganisation

Silke
KELLER

Ökonomin Finanzwirtschaft, Büroorganisation

Gisela
STEINHOFF

Bankkauffrau
Fachberaterin Investmentfonds
Depotbetreuung


Konstanze
GRUND

Fachwirtin für
Versicherungen und Finanzen
Fachberaterin Altersvorsorge

Ana
HEINEN

Heilpraktikerin
Fachberaterin für biometrische Risiken

Alexandra
v. WITZENDORFF

Versicherungskauffrau
Fachberaterin für Sachversicherungen

Leistungen

...Ihre Ziele
...unsere Angebote

Mehrwert für Ihr Geld

Nachhaltige Kapitalanlagen erzielen neben einem ökonomischen Mehrwert auch einen sozialen und ökologischen Mehrwert. Mit der Festlegung auf eine nachhaltige Kapitalanlage entscheiden sich Anlegerinnen und Anleger dafür, ihr Geld bewusst für eine lebenswertere Welt einzusetzen, in der langfristiges Wachstum und nicht kurzfristiger Profit im Vordergrund steht.

UNSERE ANGEBOTE

...Strategiedepots GREEN STARS*
...Strategiedepots Nachhaltigkeit

Mobirise

Schöne Aussichten für Ihr
Alter

Sie haben bereits elementare Risiken, wie z.B. Krankheit, Arbeitskraftverlust, Pflegebedürftigkeit, Schutz Ihrer Hinterbliebenen abgesichert und möchten sich nun um Ihre finanzielle Vorsorge kümmern? Dann stehen Ihnen viele Wege offen, um sich für Ihr Alter finanziell abzusichern.

UNSERE ANGEBOTE

...Private Rentenversicherung für Einmal-
  beiträge oder monatliche Ansparen
...Staatlich geförderte Vorsogermodelle  (Riester-Rente, Basis-/Rürup-Rente)
...Betriebliche Altersversorgung
...Unsere Stategiepläne:

Strategieplan Perspektive Dynamik
Strategieplan Perspektive Balance 



Mobirise

Finanzielle Absicherung meines Lebensstandards

Für die meisten Menschen ist die eigene Arbeitskraft das wichtigste Gut. Mit ihrem regelmäßigen Einkommen sichern sie nicht nur sich selbst ab, sondern auch die Menschen, die von ihnen abhängig sind. Die gesetzliche Erwerbsminderungsrente reicht vor allem für die, die nach 1961 geboren sind nicht aus, um den Lebensunterhalt sichern zu können. Eine kluge Kombination verschiedener Versicherungsbausteine bietet ein sicheres Fundament für die finanzielle Unabhängigkeit.


UNSERE ANGEBOTE

...im Fall von Berufsunfähigkeit
...bei schwerer Krankheit
...bei Unfällen
...bei Pflegebedürftigkeit

Mobirise

Schutz von 
Hab und Gut

Im Laufe ihres Lebens erwerben viele Menschen Eigentum. Diese Werte möchten sie auch im Unglücksfall geschützt wissen - dafür bieten wir Ihnen die entsprechenden Versicherungen. Passend zu unserem Leitgedanken des nachhaltigen Wirtschaftens bieten wir dort, wo es schon geht, ausschließlich sehr gute Versicherungsprodukte „grüner“, ökologisch und nachhaltig orientierter Versicherungsunternehmen an.

UNSERE ANGEBOTE

...private Haftpflichtversicherung
...Hausratversicherung
...Wohngebäudeversicherung
...Rechtschutzversicherung

Service

...mit diesen Links gelangen Sie zu Ihrem Fondsdepot

FIL Fondsbank GmbH


FIL
Fondsbank GmbH

Deutsche  Finanzportfolioverwaltung  (DFP) GmbH

Deutsche
Finanzportfolioverwaltung
(DFP) GmbH

Metzler Fund Xchange,  Bankhaus B. Metzler seel.  Sohn & Co. KGaA

Metzler Fund Xchange,
Bankhaus B. Metzler
seel. Sohn & Co. KGaA

Aktuelles

...Downloads und Informationen

Mobirise

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sehen Sie sich interessante Interviews an.

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Finanzplanerin (m/w) als Rundum- Beraterin in unseren Räumen
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